Curso de Finanças para Não Financeiros
Curso de Finanças para não Financeiros: Aprenda a linguagem das finanças e tome decisões informadas para o seu negócio ou carreira. Desenvolva as competências financeiras necessárias para o seu sucesso profissional.
O que são Finanças?
As finanças são a área do conhecimento que estuda o dinheiro, a sua gestão e utilização. As finanças abrangem uma vasta gama de conceitos e aplicações, desde a gestão do dinheiro pessoal à gestão financeira das empresas e dos governos.
Em termos gerais, as finanças podem ser divididas em três áreas principais:
- Finanças pessoais – Refere-se à gestão do dinheiro de indivíduos e famílias. Inclui tópicos como orçamento, poupança, investimento e gestão de dívidas.
- Finanças corporativas – Refere-se à gestão do dinheiro das empresas. Inclui tópicos como análise financeira, gestão de risco, gestão de tesouraria e gestão de investimento.
- Finanças públicas – Refere-se à gestão do dinheiro dos governos. Inclui tópicos como orçamento, tributação, dívida pública e gestão de ativos e passivos.
As finanças são importantes para todos, independentemente da sua profissão ou situação financeira. As finanças podem ajudar a tomar decisões informadas sobre o dinheiro, a melhorar o desempenho profissional e a alcançar os objetivos financeiros pessoais.
Para que servem as finanças?
As finanças desempenham um papel essencial em diversas áreas, desde a gestão pessoal até às operações empresariais. As finanças permitem a alocação eficiente de recursos, auxiliam na tomada de decisões informadas e garantem a estabilidade e crescimento económico. Através da análise de dados financeiros, as finanças proporcionam insights cruciais para a sustentabilidade financeira, gestão de riscos e desenvolvimento estratégico.
Porquê aprender finanças?
Aprender finanças é importante para todos, independentemente da sua profissão ou situação financeira. As finanças podem ajudar a:
- Tomar decisões informadas sobre o dinheiro – As finanças fornecem as ferramentas e conhecimentos necessários para tomar decisões financeiras informadas, como onde investir, quanto poupar ou como pagar dívidas.
- Melhorar o desempenho profissional – As finanças são uma competência importante para muitos profissionais, independentemente da sua área de atuação. As finanças podem ajudar a melhorar o desempenho profissional, aumentando a eficiência e a produtividade.
- Atingir os objetivos financeiros pessoais – As finanças podem ajudar a alcançar os objetivos financeiros pessoais, como comprar casa, remodelar casa e financiar a educação dos filhos.
Especificamente, aprender finanças pode ajudar as pessoas a:
- Controlar as suas despesas e poupar dinheiro – As finanças podem ajudar as pessoas a compreender os seus hábitos de gastos e a identificar áreas onde podem cortar custos. Também podem ajudar as pessoas a criar um orçamento que as ajude a atingir os seus objetivos financeiros.
- Investir o seu dinheiro de forma eficaz – As finanças podem ajudar as pessoas a entender os diferentes tipos de investimentos e a escolher os investimentos certos para os seus objetivos e necessidades.
- Gerir as suas dívidas – As finanças podem ajudar as pessoas a compreender as diferentes opções de dívida e a escolher a opção certa para a sua situação. Também podem ajudar as pessoas a desenvolver um plano para pagar as suas dívidas.
- Atingir os seus objetivos financeiros e pessoais – As finanças podem ajudar as pessoas a compreender as suas necessidades financeiras futuras e a desenvolver um plano para alcançá-las.
Finanças empresariais vs Finanças Pessoais
Apesar das diferenças, as finanças empresariais e as finanças pessoais têm algumas semelhanças importantes. Em ambos os casos, é necessário compreender os conceitos básicos das finanças, como orçamento, poupança, investimento e gestão de dívidas. Além disso, é importante desenvolver habilidades financeiras, como a capacidade de tomar decisões informadas sobre o dinheiro.
Aqui estão algumas semelhanças específicas entre finanças empresariais e as finanças pessoais:
- Ambas as áreas envolvem a gestão de recursos financeiros – Tanto as empresas como as pessoas precisam de gerir o seu dinheiro de forma eficiente para atingir os seus objetivos.
- Ambas as áreas envolvem a tomada de decisões financeiras – As empresas precisam de tomar decisões financeiras sobre questões como investimento, financiamento e gestão de riscos. As pessoas também precisam de tomar decisões financeiras sobre questões como orçamento, poupança e investimento.
- Ambas as áreas utilizam ferramentas e conceitos financeiros semelhantes – Balanços, demonstrações de resultados e taxas de juros são conceitos que são utilizados tanto nas finanças empresariais como nas finanças pessoais.
Apesar das semelhanças, as finanças empresariais e as finanças pessoais também têm algumas diferenças importantes. Estas diferenças estão relacionadas com os objetivos, os prazos e os riscos envolvidos em cada caso.
- Objetivos – Os objetivos das finanças empresariais são diferentes dos objetivos das finanças pessoais. As empresas têm como objetivo gerar lucros e crescer. As pessoas, por outro lado, têm objetivos mais variados, como comprar casa, remodelar a casa ou financiar a educação dos filhos.
- Prazos – Os prazos das finanças empresariais são geralmente mais longos do que os prazos das finanças pessoais. As empresas têm de pensar a longo prazo, para garantir a sua sobrevivência e prosperidade. As pessoas, por outro lado, podem ter objetivos a curto prazo, como pagar as contas do mês ou poupar para uma viagem.
- Riscos – Os riscos envolvidos nas finanças empresariais são geralmente maiores do que os riscos envolvidos nas finanças pessoais. As empresas estão expostas a uma variedade de riscos, como riscos de mercado, riscos de crédito e riscos de liquidez. As pessoas, por outro lado, estão expostas a um número menor de riscos, como risco de desemprego e risco de saúde.
Apesar das finanças empresariais e as finanças pessoas serem áreas distintas, têm também algumas semelhanças importantes. É importante compreender as semelhanças e as diferenças entre estas duas áreas para tomar decisões financeiras informadas, quer em contexto empresarial ou pessoal.
Qual a importância da gestão financeira empresarial?
A gestão financeira empresarial é o processo de planear, organizar, dirigir e controlar os recursos financeiros de uma empresa. É uma atividade essencial para o sucesso de qualquer negócio, pois permite que a empresa tome decisões informadas sobre o seu dinheiro e alcance os seus objetivos.
A gestão financeira empresarial é importante por vários motivos, incluindo:
- Ajuda a garantir a liquidez da empresa – A liquidez é a capacidade de uma empresa cumprir as suas obrigações financeiras a curto prazo. Uma gestão financeira eficaz ajuda a empresa a garantir que tem recursos financeiros necessários para pagar as suas contas e fornecedores.
- Ajuda a maximizar os lucros da empresa – A gestão financeira eficaz ajuda a empresa a identificar oportunidades de aumentar os seus lucros. Tal pode ser feito através de uma variedade de estratégias, como a redução de custos, o aumento das receitas ou a diversificação dos investimentos.
- Ajuda a reduzir os riscos financeiros da empresa – A gestão financeira eficaz ajuda a empresa a identificar e mitigar os riscos financeiros. Tal pode ser feito através de uma variedade de estratégias, como a diversificação dos investimentos, a cobertura de riscos ou a utilização de instrumentos financeiros.
- Ajuda a melhorar a tomada de decisão da empresa – A gestão financeira eficaz fornece à empresa a informação necessária para tomar decisões informadas sobre o seu dinheiro. Tal pode ajudar a empresa a evitar erros financeiros e a alcançar os seus objetivos.
Quais as consequências de uma má gestão financeira?
As consequências de uma má gestão financeira podem ser graves, tanto para indivíduos como para empresas.
Em indivíduos, a má gestão financeira pode levar a:
- Dívidas – A falta de controlo das despesas pode levar a um aumento das dívidas, o que pode dificultar a vida financeira e prejudicar o crédito.
- Poupar menos – A falta de um orçamento pode levar a poupanças insuficientes, o que pode dificultar a realização de objetivos financeiros, como a compra de uma casa.
- Insegurança financeira – A falta de um plano financeiro pode levar a uma sensação de insegurança financeira, o que pode prejudicar o bem-estar psicológico.
Em empresas, a má gestão financeira pode levar a:
- Falência – A incapacidade de cumprir as obrigações financeiras a curto prazo pode levar à falência da empresa.
- Perda de oportunidades – A má gestão financeira pode levar à perda de oportunidades de crescimento e expansão.
- Redução da competitividade – A má gestão pode levar a uma redução da competitividade da empresa, o que pode levar à perda de clientes e de mercado.
As consequências da má gestão financeira podem ser ainda mais graves em períodos de crise económica, quando as empresas e os indivíduos estão mais expostos a riscos.
Quais os tipos de risco existentes na gestão financeira?
Os riscos existentes na gestão financeira podem ser classificados em quatro tipos principais:
- Riscos de mercado – São riscos associados às flutuações dos preços ativos financeiros, como ações, obrigações e moedas. Esses riscos podem afetar o valor dos investimentos e, consequentemente, o desempenho financeiro de uma empresa ou indivíduo.
- Riscos de crédito – São riscos associados ao não pagamento de uma dívida por parte de um devedor. Esses riscos podem afetar o valor dos ativos financeiros e, consequentemente, o desempenho financeiro de uma empresa ou indivíduo.
- Riscos de liquidez – São riscos associados à incapacidade de uma empresa ou indivíduo cumprir as suas obrigações financeiras a curto prazo. Esses riscos podem levar à falência ou à insolvência.
- Riscos operacionais – São riscos associados a falhas nos processos internos de uma empresa ou indivíduo. Esses riscos podem levar a perdas financeiras, danos de reputação ou outros problemas.
Além destes quatro tipos de risco, existem outros que podem afetar a gestão financeira, tais como:
- Riscos legais – São riscos associados a violações das leis ou regulamentos. Esses riscos podem levar a multas, sanções ou outros problemas legais.
- Riscos políticos – São riscos associados a mudanças políticas que possam afetar o desempenho financeiro de uma empresa ou indivíduo.
- Riscos ambientais – São riscos associados a danos ambientais que possam afetar o desempenho financeiro de uma empresa ou indivíduo.
A gestão dos riscos financeiros é uma atividade essencial para empresas e indivíduos. É importante identificar e avaliar os riscos existentes e implementar medidas para mitigá-los.
Aqui estão algumas estratégias que podem ser utilizadas para mitigar os riscos financeiros:
- Diversificação – A diversificação consiste em investir em diferentes ativos financeiros, o que pode ajudar a reduzir o risco.
- Cobertura de riscos – A cobertura de riscos consiste em utilizar instrumentos financeiros para proteger-se de eventos específicos, como a queda dos preços das ações ou o não-pagamento de uma dívida.
- Controlo interno – O controlo interno consiste em implementar processos e procedimentos para reduzir o risco de erros ou fraudes.
A gestão dos riscos financeiros é uma atividade complexa que exige conhecimentos e competências específicas. No entanto, é uma atividade essencial para empresas e indivíduos que desejam proteger o seu património.
6 dicas para uma maior eficiência financeira
- Faça um orçamento – Um orçamento é um plano financeiro que ajuda a acompanhar as suas receitas e despesas. É uma ferramenta essencial para controlar o seu dinheiro e atingir os seus objetivos financeiros.
- Controle as suas despesas – É importante acompanhar as suas despesas para identificar áreas onde pode cortar custos. Pode usar uma planilha ou uma aplicação de finanças para o efeito.
- Poupe dinheiro – Poupar dinheiro é essencial para alcançar os seus objetivos financeiros, como a compra de uma casa. Pode estabelecer um objetivo de poupança mensal e fazer depósitos regulares na sua conta poupança.
- Invista o seu dinheiro – Investir o seu dinheiro pode ajudá-lo a crescer o seu património. Existem muitos tipos diferentes de investimentos disponíveis, por isso, é importante escolher os investimentos certos para os seus objetivos e necessidades.
- Proteja-se contra riscos – É importante proteger-se contra riscos financeiros, como a perda de emprego ou uma doença grave. Para tal pode fazer um seguro de vida, um seguro de saúde ou outros produtos financeiros.
- Mantenha-se informado – É importante manter-se informado sobre as últimas tendências financeiras. Para tal pode participar em workshops, cursos ou conversar com um profissional.
A eficiência financeira é uma habilidade importante que pode ajudá-lo a alcançar os seus objetivos financeiros. Seguindo estas dicas, pode melhorar a sua eficiência financeira e melhorar a sua vida financeira.
Conteúdo do curso de Finanças para Não Financeiros
- A Importância da Informação Contabilística
- Contabilidade como Sistema de Informação
- Funções da Informação Financeira
- A Informação Contabilística e a Fiscalidade
- Método Contabilístico
- Fluxos da Empresa e Informação Contabilística
- Caraterísticas Qualitativas da Informação Financeira
- Contabilidade Geral vs. Contabilidade Analítica
- Conceitos Fundamentais de Contabilidade
- Apresentação da Informação Contabilística
- Caraterísticas das Demonstrações Financeiras
- Principais Rubricas do Balanço
- Conceito e Noção de Património
- Incidências de Fatos Económicos sobre o Balanço Ativo/Passivo
- Débito/Crédito
- Demonstrações Financeiras Obrigatórias
- Formas de Apresentação
- Análise e Interpretação do Balanço
- Estrutura da Conta de Resultados e a sua Relação com o Balanço
- Formação dos Resultados e suas Componentes
- Análise e Interpretação da Demonstração de Resultados
- Leitura do Mapa de Fluxos de Caixa
- Objetivos da Análise Financeira da Empresa
- Do Balanço Contabilístico ao Balanço Funcional
- Estrutura e Interpretação do Balanço Funcional
- Fundo de Maneio
- Conceito e Noção de Indicadores (Rácios) de Apoio à Análise e Gestão
- Rácios Financeiros e Económicos
- Rácios de Funcionamento
- Análise do Equilíbrio Financeiro
- Plano de Financiamento
Quais são os objetivos do nosso curso de Finanças para Não Financeiros?
Este curso permite tomar decisões, quer de gestão corrente, quer de investimento, com base em análises financeiras aos principais elementos contabilísticos e indicadores de gestão.
Relativamente a objetivos específicos, conseguirá:
- Reconhecer a importância da análise financeira na gestão de uma empresa;
- Compreender os principais conceitos contabilísticos;
- Analisar as demonstrações financeiras e as suas componentes;
- Interpretar os indicadores de apoio à gestão;
- Analisar o equilíbrio financeiro de uma empresa;
- Elaborar um plano de financiamento.
A quem se destina o nosso Curso de Finanças?
Este curso destina-se a empresários, gestores, responsáveis administrativos, de recursos humanos, produção, marketing/vendas, profissionais da área da contabilidade, estudantes (áreas de economia, contabilidade, marketing, vendas, gestão e administração) e público em geral com interesse nas temáticas em análise e, que necessitem de consolidar os seus conhecimentos assim como reforçar competências na área financeira.
Conheça as nossas especialistas em Contabilidade
Dina Saúde
Psicóloga especialista nas organizações, no trabalho e no desenvolvimento pessoal, Consultora de PME’S, Psicoterapeuta, e formadora certificada com vasta experiência nas áreas da gestão e do desenvolvimento pessoal, com especial destaque na Psicologia das cores, Psicologia dos números, Aromaterapia e Gestão.
Raquel Silva
Consultora e Formadora com enfoque na área económico-financeira e Contabilidade de TI’s e PME’s. Licenciada em Educação Social e em Finanças Empresariais.
Informações gerais sobre o curso de Finanças para Não Financeiros
O cronograma dos dias das sessões será enviado por e-mail mediante solicitação por pedido de informações.
O Curso de Finanças para Não Financeiros terá início a 20 de Fevereiro de 2024 até Agosto de 2024 duração de 6 meses).
O valor do curso será 198€ por pessoa, sendo que o valor da inscrição são 40€.
